4-4) 태양광 투자 리스크 꽉 잡기: ETF & 펀드 활용법

태양광 투자 리스크 꽉 잡기: ETF & 펀드 활용법

안녕하세요 투자자 여러분! 개별 태양광 주식은 롤러코스터처럼 슝 올라갔다가 훅 떨어지기도 하죠. 산업은 분명히 커질 텐데 이런 변동성이 너무 무섭다면? 바로 여러 기업을 바구니에 담아주는 ETF(상장지수펀드)와 친환경 펀드가 정답이에요! 어떻게 소액으로도 안전하게 투자할 수 있는지 함께 알아봐요!

왜 개별 주식 대신 ETF를 선택할까요?

태양광 밸류체인은 재료부터 패널 제조, 발전소까지 길게 이어져 있어요. 원재료 가격이 오르면 재료 회사는 돈을 벌지만 패널 회사는 적자를 보기도 해요. 우리가 이걸 매번 맞추는 건 불가능하죠! ETF는 이 밸류체인 전체 우량 기업들을 골고루 담아주니까, 한 회사가 힘들어도 내 계좌 전체가 무너지는 걸 막아준답니다.

내 성향에 맞는 찰떡 ETF 찾기

TAN (순수 태양광 몰빵!) 이름부터 핫한 TAN은 진짜 태양광으로 돈을 버는 핵심 기업들만 모아놨어요! 태양광 산업의 성장에 100% 걸어보고 싶을 때 딱이지만, 그만큼 오르락내리락 변동성은 크다는 점 명심하세요.

ICLN (안전하고 든든하게!) 태양광뿐만 아니라 풍력, 그리고 엄청 큰 전력 회사들까지 다 담고 있어요. 그래서 TAN보다는 훨씬 덜 흔들리고 마음 편하게 장기 투자하고 싶은 분들께 강력 추천해요!

PBW (작은 고추가 맵다!) 큰 회사들에만 치우치지 않고 혁신적인 기술을 가진 중소형 회사들까지 똑같은 비율로 담아줘요. 작지만 강한 회사들의 쑥쑥 크는 성장을 함께 누리고 싶다면 눈여겨보세요.

리스크를 반으로 뚝! 실전 투자 전략

첫째, 다달이 조금씩 사 모으는 '적립식 분할 매수'를 활용해요! 가격이 폭락했을 때 더 많이 싸게 살 수 있어서 평균 단가를 낮출 수 있어요.

둘째, '코어-위성 전략' 어때요? 70~80%는 든든한 ICLN 같은 펀드에 넣고(코어), 나머지 20~30%만 핫한 TAN ETF나 개별 주식에 투자(위성)해서 안정성과 수익성을 다 잡는 거예요!

셋째, 세상 돌아가는 걸 주시해요! 특히 은행 '금리'가 오르면 태양광 사업이 힘들어져서 ETF 가격도 떨어져요. 각국의 친환경 정책 뉴스도 꼼꼼히 챙겨보기 약속!

Hello lovely investors! Individual solar stocks can be a wild roller-coaster ride! If you believe the industry will grow but hate the scary drops, ETFs (Exchange-Traded Funds) and green funds are your perfect answer! Let's learn how to invest safely with small amounts!

Why ETFs Instead of Picking Stocks?

The solar value chain is so long! Sometimes material companies make huge money while panel makers lose money. Guessing who wins every time is impossible! An ETF gathers all the best companies across the whole chain into one basket. So, if one company struggles, your whole account won't crash!

Find the Perfect ETF for You

TAN (100% Pure Solar Power!) TAN selects only the core companies making most of their money from solar! It's perfect if you want to bet fully on solar growth, but remember, the ride can get quite bumpy!

ICLN (Safe and Steady!) This one holds not just solar, but wind power and massive utility companies too! It shakes a lot less than TAN, making it super highly recommended for conservative, long-term investors!

PBW (Small but Mighty!) Instead of just focusing on giant companies, it invests equally in small, innovative tech companies too! Keep an eye on it if you want to enjoy the fast growth of tiny, powerful businesses!

Cut Your Risks in Half! Smart Strategies

First, use 'Dollar-Cost Averaging'! Buy a little bit every month. When prices drop, you buy more shares cheaply, lowering your average cost!

Second, try the 'Core-Satellite' strategy! Put 70-80% in a steady fund like ICLN (Core), and use the remaining 20-30% for a hotter ETF like TAN (Satellite) to catch both safety and high returns!

Third, keep your eyes on the world! If bank 'interest rates' go up, solar projects struggle, and ETF prices fall. Promise to check global green policy news carefully!

2차전지 ETF

2차전지

2차전지는 1회용 건전지 같은 것이 아닌 재충전이 가능한 전지를 말합니다. 어떤 물질을 사용하느냐에 따라 니켈카드뮴전지, 리튬이온전지, 폴리머전지, 니켈수소전지 등 다양한 종류가 있습니다.

환경에 대한 관심 및 기술의 발달과 함께 2차전지의 중요성과 활용성은 가속화되고 있죠.

폐전지의 처리문제로 2차전지 관련 산업들이 진정한 친환경이 아니라는 지적도 있지만, 여전히 친환경하면 빼놓을 수 없는 분야입니다.

태양광이나 풍력 등 대표적인 친환경 신재생 발전은 자연환경의 영향을 받게 됩니다. 일정한 양의 전기를 생산할 수 없죠. 그러다 보니 전력을 생산하고, 소비하는 사이의 단계에 보관이 필요합니다. 이런 보관을 담당하는 것이 2차전지 산업이죠. 화석 발전에서 신재생 발전으로 넘어가려면 꼭 필요한 산업입니다.

또한, 하이브리드, 전기차, 수소전기차 등 자동차가 내연기관에서 탈피할 때 꼭 필요한 것도 2차전지이죠. 미래의 자동차가 전기차냐 수소전기차냐 논란이 있지만 (기반시설 등을 고려하면 전기차로 이미 기우는 것 같기는 합니다만...) 전기차가 되든 수소전기차가 되든 2차전지는 중요할 수 밖에 없습니다.

자동차 뿐만 아니라 AI가 발달하며 전기를 더 많이 사용하게 되는데, 로봇 등 이동성을 가지는 모든 전자제품은 2차전지가 중요합니다.

2차전지 산업이 발달하게 될 것은 분명하지만, 충전 속도를 단축시키고, 전지의 수명을 높이고, 폭발 등 안전사고가 나지 않게 안정성을 높이면서 가격을 낮춰야 하기에  2차전지가 가야할 길은 아직 멉니다. 산업전망은 좋지만 관련 기업들이 도태되지 않고 살아남기 위해서는 기술개발에 매진할 수 밖에 없습니다.

이런 2차전지 주식에 투자하기 위해서 살아남을 가능성이 높아보이는 이름있는 대기업에 투자할 수도 있고, 기술이 개발되어도 영향을 덜 받을 것 같은 부품이나 소재 기업에 투자할 수도 있을 겁니다.

그리고, 산업 자체에 투자하는 ETF도 좋은 대안이 됩니다. 이러한 2차전지는 오랫동안 하나의 테마로서 국내외 ETF도 이미 많이 출시되어 있습니다.

대형주 위주의 KODEX 2차전지산업(KRX: 305720), KODEX 보다 중소형주 비중이 높은 TIGER 2차전지테마(KRX: 305540) 등이 국내에서 대표적인 2차전지 ETF이며, 최근에 나온 KBSTAR 2차전지액티브(KRX: 422420)도 있습니다.

미래에셋자산운용은 2차전지 관련 다양한 ETF를 내놓고 있어서 TIGER KRX2차전지K-뉴딜(KRX: 364980) 등도 있습니다.

또한, 국내 ETF이지만 해외에 투자하는 TIGER 글로벌리튬&2차전지SOLACTIVE(합성)(KRX: 394670) 등도 있죠. 중국만 투자하는 KODEX 차이나2차전지MSCI(합성)(KRX: 419430)도 있습니다.

TIGER 글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE(KRX: 394660), TIGER 차이나전기차SOLACTIVE(KRX: 371460) 등 전기차와 KODEX K-신재생에너지액티브(KRX: 385510), KINDEX 미국친환경그린테마INDXX(KRX: 391600) 등 친환경에너지, 희소금속 관련 ETF까지 포함시키면 훨씬 더 많은 ETF가 있습니다. 

[그림 1-1]

숫자는 많지만 2차전지 관련 국내 ETF 중 출시된지 5년이 넘는 펀드는 없습니다. 가장 오래된 것은 2018년 9월 12일 부터 가격이 있는 KODEX 2차전지산업(KRX: 305720)과 TIGER 2차전지테마(KRX: 305540)이며, 이 두 펀드와 TIGER KRX2차전지K-뉴딜(KRX: 364980), TIGER 글로벌자율주행&전기차SOLACTIVE(KRX: 394660) 등이 출시된지 1년이 넘는 펀드입니다.

2021년 5월 31일을 100으로 표준화 해서 비교할 경우 2차전지 ETF 간 차이가 커 보입니다.

[그림 1-2]

다만, 2021년 12월 31일 이후에는 2차전지 ETF 간 차이는 많이 줄어들었습니다. 

해외에도 관련 ETF들이 많이 있으며, 종목명에 Battery가 들어가 있는 Amplify Lithium & Battery Technology ETF(NYSEARCA: BATT), Global X Lithium & Battery Tech ETF(NYSE: LIT) 등이 있고, 그 외에도 ARK Autonomous Technology & Robotics ETF(BATS: ARKQ), First Trust NASDAQ Clean Edge Green Energy Index Fund(NASDAQ: QCLN), First Trust NASDAQ Clean Edge Smart Grid Infrastructure Index Fund(NASDAQ: GRID), VanEck Vectors Rare Earth/Strategic Metals ETF(NYSE: REMX), SPDR S&P Kensho Smart Mobility ETF(NYSE: HAIL),  Global X Autonomous & Electric Vehicles ETF(NASDAQ: DRIV) 등도 2차전지 관련 ETF로 분류하기도 합니다. 

USD외 통화로는 GBP는 WisdomTree Battery Solutions UCITS ETF – USD Acc(LSE: CHRG.L), AUD는 ETFS Battery Tech and Lithium(ASX: ACDC.AX) 등이 있습니다.

[그림 2-1]

USD ETF 중 2차전지와 밀접한 관련이 있는 BATT와 LIT를 BATT의 가격이 시작된 2018년 6월 6일을 기준으로 비교해 보면 LIT는 나스닥(NDX) 및 S&P 500(GSPC) 보다 성과가 좋았으나, BATT는 시장을 하회하는 모습을 보였습니다. 여기서는 개별 ETF의 특성까지 살펴보지는 않겠지만, S&P 500이나 나스닥과 같은 시장대표 지수를 추종하는 ETF와 달리 ETF에 따라 큰 차이가 있음을 알 수 있습니다. (2018년 6월 6일 = 100, 값이 없는 날은 전일 종가 사용, 통화별 차이 고려하지 않은 원지수 기준)

[그림 2-2]

2021년 12월 31일을 기준으로 비교해 보아도 BATT는 나스닥 지수를 제외한 다른 ETF 보다 저조한 성과를 보였습니다. (2021년 12월 31일 = 100, 값이 없는 날은 전일 종가 사용, 통화별 차이 고려하지 않은 원지수 기준)